伴隨人工智能、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的日趨成熟，作為金融與科技深度融合的產(chǎn)物，金融科技浪潮席卷全球成為當(dāng)下持續(xù)性熱點(diǎn)，受到越來(lái)越多企業(yè)和個(gè)人的重視。傳統(tǒng)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)也開始尋求業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式，并對(duì)現(xiàn)有的金融產(chǎn)品、技術(shù)和服務(wù)做出一系列的迭代。

作為國(guó)內(nèi)一流大型綜合券商，在金融科技競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的今天，如何應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)與機(jī)遇，中泰證券用自己的成功經(jīng)驗(yàn)給出了答案。近日，特許全球金融科技師項(xiàng)目管理辦公室專訪了中泰證券股份有限公司科技研發(fā)部總經(jīng)理、金融科技委員會(huì)執(zhí)行委員何波先生，借此我們得以深入了解監(jiān)管層對(duì)金融科技應(yīng)用的態(tài)度、金融科技人才在證券業(yè)的發(fā)展前景以及特許全球金融科技師CGFT推出對(duì)金融行業(yè)發(fā)展的影響。

“科技券商”獲監(jiān)管部門支持

對(duì)于證券業(yè)來(lái)說，“金融+科技”不僅是一場(chǎng)技術(shù)革命，更是推進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要戰(zhàn)略引擎。行業(yè)預(yù)計(jì)，未來(lái)券商的金融科技實(shí)力將成為決定競(jìng)爭(zhēng)能力的關(guān)鍵因素。實(shí)際上，在金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的風(fēng)口浪尖，各家券商都在蓄勢(shì)待發(fā)，加大在金融科技上的投入力度，不同券商布局金融科技的打法也日益多元化，不少具備核心特色的“科技券商”正在成型，資金投入不斷加碼?！?/span>

根據(jù)中證協(xié)最新公布的數(shù)據(jù)顯示，2019年全證券行業(yè)信息技術(shù)投入金額為205.01億元，同比增長(zhǎng)10%，。其中，14家券商信息技術(shù)投入超過5億元，中泰證券名列其中。

實(shí)際上，券商對(duì)信息技術(shù)的日益重視程度，既離不開新一輪科技革命的加速推進(jìn)，也離不開監(jiān)管層的大力支持——由于券業(yè)對(duì)信息技術(shù)投入的重視程度提高，監(jiān)管部門也將信息技術(shù)投入考核列為分類監(jiān)管的“加分項(xiàng)”。

據(jù)何波介紹，中證協(xié)已明確將“信息系統(tǒng)建設(shè)投入排名”絕對(duì)數(shù)指標(biāo)，調(diào)整為“按信息系統(tǒng)建設(shè)投入占營(yíng)業(yè)收入的比例”進(jìn)行考核。得益于此，在本次考核中，中泰證券因信息投入金額占營(yíng)收比例居前，因而獲得2分加分，名次也得以提升。

在何波看來(lái)，券商發(fā)展金融科技需要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展的特性制定方案或策略。2017年，中泰證券發(fā)布了《金融科技發(fā)展總體方案》，明確了公司金融科技發(fā)展的總體要求和重點(diǎn)方向。方案指出，要緊緊抓住金融科技加速發(fā)展的重要機(jī)遇期，將金融科技作為公司建設(shè)系統(tǒng)重要性現(xiàn)代投資銀行的重要突破口，利用金融科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，建設(shè)大數(shù)據(jù)、智能投顧、機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)、量化投資、智能投行、統(tǒng)包資管六大特色服務(wù)平臺(tái)，探索登記托管、交易撮合、風(fēng)險(xiǎn)控制等基礎(chǔ)功能創(chuàng)新，逐步實(shí)現(xiàn)公司商業(yè)模式創(chuàng)新，推動(dòng)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)與金融科技深度融合發(fā)展。

何波解釋說，首先中泰證券是金融機(jī)構(gòu)，我們希望通過金融科技為業(yè)務(wù)賦能、包括提升效率、為業(yè)務(wù)創(chuàng)造價(jià)值，歸根到底，金融科技上的投入，最終仍然需要轉(zhuǎn)化為業(yè)績(jī)。自《金融科技發(fā)展總體方案》公布以來(lái)，中泰證券的已有不少項(xiàng)目落地并開始助力業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型發(fā)展。其中，團(tuán)隊(duì)潛心數(shù)年締造的極速交易柜臺(tái)系統(tǒng)XTP（以下簡(jiǎn)稱XTP）就是中泰證券通過科技為金融賦能的產(chǎn)物，如今XTP正成為國(guó)內(nèi)程序化交易領(lǐng)域內(nèi)最耀眼的“明星”——憑借其高速、快捷、穩(wěn)定的交易通道聚集了大量?jī)?yōu)秀的量化私募。

以金融科技構(gòu)建業(yè)務(wù)護(hù)城河

身為XTP的締造者，何波在2015年接受中泰證券高管的邀請(qǐng)，受命組建了公司的研發(fā)中心，負(fù)責(zé)研發(fā)面向私募客戶的柜臺(tái)系統(tǒng)XTP。這是中泰證券為私募量身定做的、全自主研發(fā)的極速交易系統(tǒng)，主要提供四大模塊服務(wù)：極速行情、極速交易、極致風(fēng)控、極簡(jiǎn)接口。

為什么要自主研發(fā)？何波解釋到，首先自主研發(fā)能提供更加個(gè)性的需求實(shí)現(xiàn)，第二是更加快速的功能迭代，第三是更加及時(shí)的服務(wù)響應(yīng)，第四是有更加專業(yè)的技術(shù)支持，因?yàn)樽灾餮邪l(fā)、所以對(duì)交易所的細(xì)節(jié)，交易細(xì)節(jié)，業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)有著更加深入的理解，也能提供更加及時(shí)的服務(wù)響應(yīng)。

在回顧初創(chuàng)時(shí)的經(jīng)歷時(shí)他感慨頗多，“我剛到中泰時(shí)，研發(fā)人員僅有10位。秉承著‘但行好事，莫問前程’的初心，我們的團(tuán)隊(duì)一步步走過來(lái)。”“安心把交易系統(tǒng)做好，為私募機(jī)構(gòu)建好寬敞平整的‘跑道’，提供最好的通道服務(wù)，這就是最大的價(jià)值。”

XTP的成功，是中泰證券在金融科技上持續(xù)投入的結(jié)晶。此系統(tǒng)一經(jīng)推出便受到業(yè)內(nèi)多家量化私募機(jī)構(gòu)的認(rèn)可并獲得非常好的評(píng)價(jià)。截至目前，XTP年交易量超過5萬(wàn)億，彰顯出金融科技對(duì)于中泰證券業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要意義。如今，中泰證券XTP備受市場(chǎng)追捧，也成為行業(yè)競(jìng)相調(diào)研、學(xué)習(xí)的對(duì)象。

“與高盛等國(guó)際同行相比，我們的業(yè)務(wù)規(guī)模還很小。”“我們大部分客戶都是通過各個(gè)私募之間口口相傳，靠同業(yè)推薦和口碑吸引過來(lái)的。可以說，產(chǎn)品口碑、品牌價(jià)值就是我們以金融科技為業(yè)務(wù)構(gòu)建的護(hù)城河。”在談到目前的成績(jī)，何波依然謙遜，但自豪之情溢于言表，“我們做業(yè)務(wù)一定要聚焦、要有耐心，要做時(shí)間的朋友”。

金融市場(chǎng)是充分競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)，對(duì)于程序化交易而言時(shí)間顯得尤為重要。中泰證券利用自身在證券行情數(shù)據(jù)、極速交易等領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)，與華為在技術(shù)架構(gòu)和研發(fā)架構(gòu)設(shè)計(jì)、硬件存儲(chǔ)、網(wǎng)絡(luò)安全等方面積極開展深入合作，推出了針對(duì)證券行業(yè)的極低時(shí)延創(chuàng)新產(chǎn)品。何波說，中泰證券與華為一起探索，通過“軟硬件”結(jié)合的方式構(gòu)建更低時(shí)延的網(wǎng)絡(luò)，支撐中泰XTP極速交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)微秒級(jí)的行業(yè)解決方案，此舉打破了國(guó)外產(chǎn)品在該領(lǐng)域的壟斷，實(shí)現(xiàn)了國(guó)產(chǎn)自主可控產(chǎn)品在該領(lǐng)域的突破。

2019年1月，中泰證券成立金融科技委員會(huì)，何波當(dāng)選為執(zhí)行委員。他說，目前中泰證券已經(jīng)有一支近230人的研發(fā)團(tuán)隊(duì)和近150人的外包技術(shù)團(tuán)隊(duì)。同時(shí)，中泰成立了極速交易實(shí)驗(yàn)室以及大數(shù)據(jù)和人工智能實(shí)驗(yàn)室，未來(lái)將持續(xù)在金融科技領(lǐng)域傾力投入。

對(duì)復(fù)合型技術(shù)人才充滿渴望

越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)開始加大對(duì)技術(shù)轉(zhuǎn)型的投入，以保持市場(chǎng)領(lǐng)先地位。對(duì)金融科技人才的需求激增，導(dǎo)致了相關(guān)人才嚴(yán)重短缺，也就此引發(fā)對(duì)金融科技人才的爭(zhēng)奪。

根據(jù)券商官方發(fā)布的校招信息統(tǒng)計(jì)，中泰證券等十幾家頭部券商已提前開啟了2021年校園招聘。從崗位的數(shù)量來(lái)看，中泰證券在近期先后發(fā)布了60個(gè)崗位的招聘計(jì)劃，數(shù)量最多，除了承攬承做、研究、銷售、理財(cái)?shù)葌鹘y(tǒng)崗位外，涉及金融科技領(lǐng)域崗位的如交易IT管理崗、衍生產(chǎn)品交易IT支持崗、量化投資與研究崗、產(chǎn)品設(shè)計(jì)支持崗等招聘數(shù)量明顯增多。

何波坦言，與金融科技領(lǐng)域的需求日益增長(zhǎng)相比，金融科技行業(yè)的人才儲(chǔ)備目前還難以跟上。懂金融的技術(shù)型人才，特別是擅長(zhǎng)應(yīng)用系統(tǒng)搭建以及人工智能方面的人才供不應(yīng)求，一來(lái)，金融科技屬于交叉領(lǐng)域，需要有著高度知識(shí)儲(chǔ)備的復(fù)合型人才，一般來(lái)說，科技人才相比純金融人才的培養(yǎng)線路更漫長(zhǎng)。二來(lái)，金融科技是我國(guó)的新興產(chǎn)業(yè)，發(fā)展時(shí)間不到10年，高校增設(shè)金融科技專業(yè)或調(diào)整某些專業(yè)的培養(yǎng)方向還需要一定的時(shí)間與沉淀，難以充分滿足充分市場(chǎng)需求。畢竟目前不光是券商，銀行、大型互聯(lián)網(wǎng)公司、金融科技企業(yè)對(duì)技術(shù)型人才的需求都很旺盛。

對(duì)此，何波表示，如何用最短的時(shí)間系統(tǒng)化培養(yǎng)合格的金融科技人才是全行業(yè)都迫切希望解決的難題，今年上海高金金融研究院在上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院學(xué)術(shù)支持下，推出特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證項(xiàng)目，對(duì)彌補(bǔ)當(dāng)前越來(lái)越大的金融科技人才缺口是極大的助力，也為國(guó)內(nèi)各大金融機(jī)構(gòu)在人才選拔、培養(yǎng)、能力認(rèn)定方面提供專業(yè)、權(quán)威的標(biāo)準(zhǔn)和全新的選擇。

我本人也應(yīng)邀出席了項(xiàng)目發(fā)布會(huì)及論壇，在現(xiàn)場(chǎng)我感受了項(xiàng)目主辦方資源投入的勇氣與辦好認(rèn)證項(xiàng)目的決心。站在技術(shù)人員的角度，我比較認(rèn)同CGFT項(xiàng)目管理辦公室在構(gòu)建證書體系和設(shè)計(jì)能力培養(yǎng)目標(biāo)時(shí)，提出的“權(quán)威認(rèn)證”“知識(shí)技能提升”“人才價(jià)值生態(tài)”三大原則。”合適的時(shí)機(jī)，中泰證券也希望能與上海高金金融研究院和CGFT認(rèn)證項(xiàng)目管理辦公室就特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證項(xiàng)目等，深入開展如人才培養(yǎng)等方面的交流與合作。

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