陳運文

本次主題演講圍繞“智能RPA實戰(zhàn)的核心內(nèi)容”來展開，包括十章的內(nèi)容，第一章是全面認識RPA，第二章是企業(yè)級智能RPA平臺功能，第三章是Al技術(shù)在RPA中的應用，第四章講RPA項目的建設和運營，第五章講RPA項目實施方法論，第六章講RPA與企業(yè)財稅自動化，第七章是RPA在金融行業(yè)的應用，第八章是RPA在大型政企的應用，第九章是RPA應用案例分析，最后第十章會講RPA的未來發(fā)展趨勢。其實今天的主題演講是給大家整體來介紹一下RPA的應用，尤其在金融行業(yè)RPA現(xiàn)在以及未來能做哪些事情。

首先，RPA英文全稱叫Robotic Process Automation，翻譯過來叫機器人流程自動化，名字聽上去會有一點歧義，因為今天講到的機器人流程自動化或者RPA不是一個實體機器人、一個硬件，它是一個軟件，是安裝在電腦里面的，包括臺式機和大型政企客戶的后臺服務器上。安裝后，這個軟件可以模仿鍵盤和鼠標進行操作代替人來完成日常工作，所以在行業(yè)里很多時候把RPA稱為叫數(shù)字化勞動力（Digital Labor），綜合運用了大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等技術(shù)，通過操縱用戶圖形界面(GUI)中的元素，模擬并增強人與計算機的交互過程，從而能夠輔助執(zhí)行以往只有人類才能完成的工作。

其次，RPA技術(shù)在全球都已經(jīng)得到了非常好的推廣和應用，尤其受科創(chuàng)領域追捧。世界著名企業(yè)家、阿里巴巴投資人、軟銀孫正義在東京舉辦2019人工智能大會上發(fā)表重要講話: "RPA在為企業(yè)節(jié)省成本的同時極大的提高工作效率?！彼v道，世界將通過RPA+AI實現(xiàn)第二次經(jīng)濟大飛躍。在全球來看，RPA企業(yè)也得到了巨額融資，像剛才提到的Uipath已成為國際AI領域公司估值最高的企業(yè)之一，中國的RPA企業(yè)最近幾年也是風起云涌，比如我們達官數(shù)據(jù)；像美國的特朗普總統(tǒng)團隊與Uipath簽署協(xié)議,打算5年內(nèi)培養(yǎng)75萬RPA機器人，來更好的為美國的經(jīng)濟服務。

接下來講一下RPA技術(shù)的發(fā)展淵源，它最早跟叫外掛技術(shù)是相關的，但只是把外掛或者說把模擬指標用在游戲這種比較簡單的場景，今天就把RPA技術(shù)用在白領的日常辦公上面，但它只不過是把批處理技術(shù)做的更自動化更智能化，能應對各種復雜的場景。還有一個概念叫VPN流程梳理，以前稱為流程業(yè)務梳理和外包工作，目前基層也是幫人工作流程一步步梳理出來以后，變成一步一步明確可執(zhí)行的動作，然后讓機器人去學習。RPA技術(shù)的發(fā)展分為四個階段：第一階段（1990-2000年）技術(shù)來自于計算機領域的批處理技術(shù)和觸發(fā)器，可以完成一些固定的工作；第二階段（2000-2015年）主要是VBA宏編程和BPM等等非常流行；第三階段（2015-2018年），15年開始RPA技術(shù)正式成型并且投入運營；第四階段（2019年至今）從19年開始，RPA在中國得到了廣泛應用，并且迅速和人工智能技術(shù)結(jié)合在一起，完成了大量智能化的工作。

那么RPA能做什么呢？它其實能做的事情還是挺多的，比如像典型的材料填報、內(nèi)容核對、票據(jù)處理、office文檔編輯、文件管理、郵件處理、數(shù)據(jù)傳輸?shù)牡瘸Ｒ姌I(yè)務動作。而且RPA在企業(yè)當中應用的場景也挺多的，比如企業(yè)經(jīng)營、金融財稅等業(yè)務部門的經(jīng)營、財稅數(shù)據(jù)分析，比如人力資源、財務管理等職能部門的工作單元等，很繁瑣的一些工作都可以讓機器人自動化去完成。所以，大家要注意RPA技術(shù)有巨大的市場機會。因為RPA主要具有更高效、更準確、更便宜三方面價值。更高效，以銀行客戶經(jīng)理將眾多財務報表上的數(shù)百項信息錄入企業(yè)金融系統(tǒng)，并將財務信息填寫至盡職調(diào)查報告這種場景為例，人工更費事費力，而RPA能縮短大量工作時間提高效率；更準確，也不言而喻，讓機器人來做同樣的事情比人肯定要準確，因為人的做事情很容易受到心情起伏高低的影響，而機器人是可以持續(xù)穩(wěn)定的工作；更便宜，大家也可以看到機器人的硬件成本和軟件成本其實相對于白領的成本要低很多，所以企業(yè)其實可以大量采購這種機械自動化系統(tǒng)。

一個機器人平臺大概可以分成4部分，第一部分是叫流程開發(fā)工具，第二部分是管家控制中心，去控制大量機器人的，第三部分是數(shù)字化勞動力，可以有幾個、幾十個甚至幾百個。大家可以想象一下，每個數(shù)字化勞動力相對于一個機器人白領，機器人管家就相當于一個人力資源部，流程開發(fā)工具其實是設計，每一個崗位的工作設計好以后發(fā)給基層進行運行，跟他們打配合。第四部分就是人工智能組件，它就像大腦一樣的，能夠進行文字資料和數(shù)據(jù)的閱讀理解分析。這里再給大家詳細介紹一下流程開發(fā)平臺，它相當于軟件的開發(fā)中心，現(xiàn)在已經(jīng)做得很應用很友好，不用再寫代碼，每天只要把每個崗位的工作發(fā)送出去，機器人就從上到下自動去執(zhí)行了，類似于人處理某個工作的具體動作。這邊我給大家看一些動圖，顯示了很多流程的范例，從動圖中可以看到，功能強大的控制中心可以實時監(jiān)測機器人運行狀態(tài)、作業(yè)情況、任務的分配和觸發(fā)情況以及數(shù)據(jù)資產(chǎn)服務使用情況，所有機器人的流程都可以做事后審計，比如它每一步留有痕跡，方便后期監(jiān)管。

在今天機器人的類型增多，分有人值守、無人值守和服務型機器人這三類，版本也有單機版和企業(yè)版這兩種。不同類型和版本適合不同的應用場景，其工作方式也不同，比如說有的工作需要人機協(xié)同，機器人干兩步，人干兩步，機器人再干兩步，而有些工作項目，不需要人工，完全由機器人從頭到尾自動化處理。機器人觸發(fā)方式也不一樣，分為手動觸發(fā)、定時觸發(fā)和調(diào)用觸發(fā)，同樣從部署和調(diào)度方式來說，也不盡相同，有的是單機運行，有的靠控制中心調(diào)度。不管是哪種方式，都是機器人和人類打配合來完成日常工作，現(xiàn)在常見方式的有兩類，一類稱為人工先做，然后機器人進行復核的，這種常見于對準確性要求比較高的場景；第二類是機器人先做做處理，然后人工做一些確認和抽檢，比較適合工作量大重復性強的場景。這兩種方式都能大幅縮短工作量，提高效率，達到人和機器人的完美協(xié)作。

剛才講的都是RPA的一些基本概念，為什么要講智能化的RPA呢？因為RPA本質(zhì)上只是模擬人的鍵盤和鼠標操作，代替了白領的雙手，還需要能像白領大腦一樣閱讀和理解文檔，兩者結(jié)合在一起，就稱為智能RPA，或者行業(yè)里還有一個專業(yè)說法，叫IPA（Intelligent Process Automation）。智能RPA比簡單的RPA技術(shù)更復雜一些、更智能化，能做一些更難的工作。哪些工作算難呢？給大家舉個例子，比如如果在一個公司做財務工作，發(fā)現(xiàn)工作有兩類，一類是特別簡單的工作，像核對財務數(shù)據(jù)、財務數(shù)據(jù)的配平關系等，實習生或者干一個月的人都能上手；復雜的工作類似于財務總監(jiān)（CFO）要做的工作，不斷的判斷、接著分析、挖掘潛在隱患、分析商機等，這種工作需要智能化的模塊來配合才能發(fā)揮作用。智能化的模塊比較典型的像文檔審閱需要花了很多心血來開發(fā)產(chǎn)品，白領的工作工作基本和文檔資料處理是相關的，會知道行業(yè)的合同、業(yè)務、資料報表、pdf文件等各種文檔，需要讓計算機有能力自動化進行抽取、審核、分析挖掘里面的信息，然后構(gòu)建起一個比較強大的自動化處理平臺。這里面的話需要構(gòu)建很多的語料庫，加上各種自然語言處理的算法，才能夠?qū)σ恍┪臋n資料進行深入的分析和安全的工作。還有一個技術(shù)也非常重要，叫OCR光學字符識別的技術(shù)它能讓計算機像人一樣的去核對文檔資料，從掃描件或者系統(tǒng)里自動提取信息，然后抽取信息進行相關分析挖掘的工作，在文本挖掘方面OCR已經(jīng)結(jié)合了很多技術(shù)的集成設計。

那么RPA能在哪些應用場景下發(fā)揮作用呢？RPA能被廣泛地應用在財務各個業(yè)務流程場景中，我這邊給大家舉一些比較典型的例子來給大家做一些啟發(fā)工作。第一個是在財稅領域的應用，財稅領域更多是泛金融的一個概念，它可能不光是在銀行、保險、信托、證券等企業(yè)，在很多制造業(yè)、大型的500強企業(yè)、政府機構(gòu)里面，都有財稅工作需求，而且是典型的業(yè)務流程相對比較明確、處理非常繁瑣的工作，這些可以讓機器人自動去完成。企業(yè)財務工作其實分好多方面，有財務的運營，有會計的核算，有資金管理和稅務管理，也包括了很多的角色，比如說有員工，有供應商，有客戶，會涉及到很多系統(tǒng)的業(yè)務流程，對接數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)，工作分配體系等等，里面有很多的工作都可以自動化，不管是員工方面的票據(jù)處理，還是供應商的采購、供應商協(xié)同等等，以及客戶的銷售合同、銷項發(fā)票的管理，最后到會計核算和資金管理的工作，歷來全靠人來做，而現(xiàn)在可以讓機器人自動去完成、提高效率。比如說日常財務操作，它可以到企業(yè)的系統(tǒng)里去讀取企一個公司財務信息，點對應的菜單查詢相關的數(shù)據(jù)，獲得財務數(shù)據(jù)信息再做核算匯總，然后寫到Excel報表里，最后完成財務的核算統(tǒng)計工作。還有比較典型的應用場景是費用報銷，財務部門需參與不同程度的費用審核工作，然后將獲審批的報銷費用分攤進入不同的成本中心，還要完成報銷流程，并將信息手動錄入ERP財務系統(tǒng)，通過達觀OCR識別技術(shù)自動識別各類發(fā)票，包括增值稅專用發(fā)票、增值稅普通發(fā)票、機票行程單、火車票、餐飲票等，并將識別結(jié)果結(jié)構(gòu)化，進行相應的自動化的填報、審批、出納付款、做賬等工作，每筆報銷縮短為5min。流程如下： 

除了財稅以外，在銀行業(yè)機器人也有非常大量的應用，銀行的工作非常繁瑣，它所有的終端業(yè)務其實都已流程化，原來都是靠人完成日常工作，今天是交匯機器人來工作，來梳理一下銀行類的公司金融業(yè)務，其核心辦公的機器人場景包括好多方面，比如說一個典型的商業(yè)銀行里，有資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務這些文字資料處理密集的業(yè)務，包括企業(yè)貸款、票據(jù)業(yè)務、企業(yè)存款、支付結(jié)算、保理業(yè)務、擔保業(yè)務、代理業(yè)務、公司理財、外匯買賣、投資銀行等。如果在座的有銀行業(yè)朋友的話，應該很清楚，銀行里有很多業(yè)務版塊，每個業(yè)務板塊里有很多具體的分支業(yè)務場景，會有大量的流程，其處理的規(guī)則都可以自動化、都是有章可循的，都可以讓計算機去學習和模仿。因為本質(zhì)上智能化的RPA，就是在不斷模仿人的日常工作，所以我相信未來的銀行里所有流程，包括下面具體的部門，都可以逐一部署大量的機器人員工去工作。以企業(yè)征信查詢?yōu)槔?，這是銀行最核心的貸款業(yè)務里必不可少的一個步驟，原來企業(yè)對公查詢，在審查審批過程中，客戶經(jīng)理要在貸前審查，風險經(jīng)理要在信貸風險預警環(huán)節(jié)都需登錄法院、工商、稅務、裁判文書、企查查、海關等20多個征信相關系統(tǒng)網(wǎng)站，匯總查詢結(jié)果信息，并截圖保存生成查詢報告，痛點在于業(yè)務量大、涉及外部系統(tǒng)多、費時費力。而利用RPA技術(shù)可以一鍵查詢并生成報告，全流程自動化，機器人可以登陸到國家的企業(yè)信用公示系統(tǒng)里進行信息查閱、報告撰寫，機器人工作做得又快又好，可以大幅度減輕人力的。企業(yè)征信查詢的人機協(xié)作流程如下：

前面舉了銀行業(yè)應用場景的例子，除了銀行以外，企業(yè)在日常經(jīng)營過程當中也會會大量用到智能RPA技術(shù)的話，不限于金融企業(yè)，不管是500強企業(yè)大型企業(yè)還是中小型企業(yè)，可能未來都會用到這種技術(shù)。比如，RAP技術(shù)可以進行企業(yè)進出口訂單的處理工作，為一個500強外企來做的話，它要做大量訂單的及時處理，單純靠人沒辦法做到即時，而機器人可以隨時接到訂單隨時處理，時效性更強。第二，訂單處理本身需要很多專業(yè)知識，但并不是每一個企業(yè)的員工都有很強的業(yè)務知識，這樣會導致很多業(yè)務卡在人力資源不足、專家資源不足的方面，而機器人通過學習人類專家的日常處理經(jīng)驗，可以做到專業(yè)選擇、分類和挖掘。企業(yè)經(jīng)營方面的工作，在保險領域其實也有應用，《智能RPA實戰(zhàn)》這本書里適當提到了一些保險行業(yè)應用，也介紹了一些海外的保險公司在RPA應用方面的一些經(jīng)驗，在中國的保險行業(yè)RPA機器人也在發(fā)揮作用，而且是人工智能技術(shù)培育結(jié)合在一起。以在保險行業(yè)做承保為例，要把大量的保單數(shù)據(jù)錄入到系統(tǒng)當中去，原來保單錄入的工作其實靠人在做的，現(xiàn)在用OCR技術(shù)，通過關鍵字和識別技術(shù)可以自動化去識別機器證照，識別了證照以后就可以自動對證照的信息做分析、批量地去完成相關工作，機器人還可以對一些材料的真實性、一致性、有效性做核查，能大幅提高效率。

這里也提一下知識圖譜，在保險業(yè)中，知識圖譜能夠分析保險類別和類別之間的關系，如包含、條件、從屬等。而如果我們從保險業(yè)包含的信息，比如保險產(chǎn)品、產(chǎn)品價格、保額、有效期，通過知識圖譜從語義層面理解、展示意圖，將直接提高企業(yè)的數(shù)據(jù)分析效率和決策質(zhì)量。保險知識圖譜能夠?qū)崿F(xiàn)對保險條款中的險種、費用、天數(shù)等等關鍵知識進行抽取，通過抓取用戶需求進行不同險種的精準智能推薦。知識圖譜在保險行業(yè)里是一種常見的技術(shù)，其實它在整個金融行業(yè)都非常有價值。為什么這么說？復雜的人類社會中，經(jīng)常把的人類經(jīng)驗分成簡單重復的動作和復雜的人類智慧。以保險行業(yè)為例，人類專家做一個非常復雜的判的決策，需要多年的經(jīng)驗積累，他的經(jīng)驗來自于處理過的很多復雜業(yè)務流程、閱讀過的大量的文檔資料、法律法規(guī)、合同以及過往各種各樣的操作過程，從中總結(jié)出規(guī)律。今天也可以讓計算機系統(tǒng)不斷學習，學會像人類專家一樣去抽取行業(yè)知識和經(jīng)驗，這就是所謂的知識圖譜。達觀知識圖譜見下圖：

最后再用大概十幾分鐘的時間給大家分析講解RPA在未來還會有哪些的應用。不要覺得RPA技術(shù)在今天才剛開始，戛納的報告顯示，在RPA的機器人應用當中，目5%是基礎運維的場景，25%是跨系統(tǒng)和跨媒介的內(nèi)容搬運工作，未來還有70%的更高價值的RPA機器人應用集中在高級的判斷、分析、理解、寫作等領域，這些流程附加價值更高，有望創(chuàng)造更大的行業(yè)規(guī)模。5%的基礎運維工作是哪些呢？比如說券商交易所每天要自動開市、閉市、清算，如果在100臺電腦上都裝了某個數(shù)據(jù)庫，在操作系統(tǒng)要做自動化運維，把100臺電腦的補丁一次性全裝好，原來靠人手工去裝很辛苦，而培養(yǎng)機器人可以自動同時裝好?；A運維在今天的RPA應用當中占了5%，其實占的不多，但是因為它業(yè)務流程比較明確，所以目前最早地用上了別的技術(shù)。RPA機器人25%應用在數(shù)據(jù)的填寫搬運，在今天的應用非常流行，因為在很多企業(yè)都會存在很多子業(yè)務系統(tǒng)，比如ERP系統(tǒng)、OA辦公系統(tǒng)、郵件系統(tǒng)、歷史管理系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)等，甚至一個企業(yè)當中不同部門還有不同的系統(tǒng)，有的系統(tǒng)可能很老，有的系統(tǒng)是新開發(fā)的，這么會遇到系統(tǒng)互不相通的問題，對接起來非常麻煩，往往要從多個系統(tǒng)登錄、查詢很多信息、匯總很多信息、生成很多報表，然后填寫錄入到另一個系統(tǒng)，包括把很多紙質(zhì)材料證照用OCR技術(shù)或者RPA技術(shù)，從里面抽取信息或填寫到相關的系統(tǒng)當中，都是稱為叫數(shù)據(jù)填寫搬運的工作，在今天的應用當中非常普遍。還有更多的70%是做高級判斷分析的工作，它其實才是未來最有潛力的地方。白領最有價值的工作，在于高級分析判斷以及決策寫作，讓計算機系統(tǒng)自動化的進行判斷分析需要大量的智能化模塊。如果讓一個計算機像的投行人員一樣，去自動化完成上市公司的材料分析挖掘工作，去完成上市承銷的工作，要培養(yǎng)機器人去模仿高級的實驗判斷分析工作，去看招募說明書，去審核招募說明書，甚至去草寫作招募說明書。未來真正拿RPA技術(shù)產(chǎn)生更大的商業(yè)價值，是在高新技術(shù)中心領域，前面所說的工作基礎運維和數(shù)據(jù)填寫搬運，幾乎任何一家RPA廠商都能做，屬于大眾交易，但是未來有沒有高級判斷分析，就能夠看出各個廠商真正的技術(shù)底蘊差異了。

看到RPA在今天已經(jīng)在很多行業(yè)里發(fā)揮作用，為企業(yè)降本增效來提供收益。第一是智能化，包括智能理解文檔語義信息并模擬人完成工作、智能處理各類票據(jù)、表格、證照、文檔等信息。我給大家舉一些場景，比如說在金融行業(yè)做財稅、征信查詢、抵押貸款審批流程反欺詐、反洗錢等繁瑣工作，在法律行業(yè)進行證照合同審閱、數(shù)據(jù)填寫報送和交易數(shù)據(jù)核對等，在財稅領域進行財務報表識別、票據(jù)自動審批、資金支付管理等，在制作業(yè)做BOM物料清單、SKU管理、支付審計等，在企業(yè)做輿情分析、資料搜索、票據(jù)處理之類，在政府軍工領域做材料審閱、輔助審批、文檔資料搜索以及材料自動報送等方面，都在一一實現(xiàn)智能化。第二就是強大的 兼容性，RAP可在企業(yè)服務器、個人電腦等各種各樣的終端安裝和使用，利用智能讀屏技術(shù)，能自動操作所有桌面程序，根據(jù)相應的指令完成各種工作。另外仍要加強機器人的易用性，能夠把它的流程封裝起來，開箱即用。

再講講一些方法論的工作，我覺得機器人的卓越中心（COE）是非常重要的。所有的機器人在大型企業(yè)當中安裝部署時，需要構(gòu)建機器人卓越中心(COE)的配套制度管理方法。機器人卓越中心(COE)使組織能夠通過共同的技術(shù)、標準流程和程序以及治理模式，大規(guī)模推廣RPA。卓越中心最早由咨詢公司提出來，已經(jīng)在行業(yè)里得到普遍認可，它的意思是將流程、技術(shù)、人員三種要素有機整合，在RPA-CoE中集成，在科技部門實現(xiàn)集中式架構(gòu)，制定統(tǒng)一的標準和管理方法，為機器人的配置和維護提供統(tǒng)一支持，各業(yè)務部門和分支行采用分布式架構(gòu)，對流程品質(zhì)和日常使用進行培訓和輔導，同時制定部署、變更、考核、激勵等制度，還要有機的對接企業(yè)的BPO（業(yè)務流程外包）和共享服務中心（SSC）。示意圖如下：

最后做整體的回顧和匯總，今天讓機器人來做智能化的文本處理，比如NLP通過計算機智能處理文字，能大幅度提升工作效率，其核心價值有三點：更快速、更準確、更便宜。更快速:代替人完成很多量大繁瑣重復的工作縮短70%的耗時；更準確:幫人進行核對查驗二次確認重要任務降低95%的錯誤；更便宜:計算機代替人工大幅度降低成本負擔減少50%的人力。我認為，今天人工智能技術(shù)和安全性結(jié)合以后，形成數(shù)字化排列將成為未來發(fā)展的大勢所趨。大膽總結(jié)一下，智能RPA技術(shù)將帶來未來辦公形態(tài)的大規(guī)模革新，就像印刷術(shù)大幅度推進了人類文明發(fā)展 AI也將帶來變革，未來10年內(nèi)計算機對具備固定規(guī)范的文字處理的能力將超過人類，50%的重復性的文字審閱將由計算機代替人類完成，大型企業(yè)都將配備智能化文檔處理系統(tǒng)。現(xiàn)在加入智能RPA的發(fā)展潮流當中，一定是符合整個社會發(fā)展規(guī)律的，有巨大的機會等著大家把握。

以上就是主題演講的全部內(nèi)容，相信線下線上的同學們都對智能RPA的基本概念、實戰(zhàn)應用以及未來發(fā)展趨勢有了比較清楚的認識，期待以后有更多交流！

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